Para criar uma conta de aposentadoria
O Money pode ajudß-lo a monitorar contas de aposentadoria para planejar seu futuro. Se vocΩ tiver contas de aposentadoria, poderß criar contas de aposentadoria para monitorß-las no Money.
1 Na
barra de navegaτπo (A faixa na parte superior da tela do Money onde vocΩ pode clicar para ir para ßreas diferentes no Money.), clique em
Investimentos.
2 Clique em Novo na parte inferior da tela. Clique em Uma nova conta de investimento e, em seguida, siga as instruτ⌡es na tela.
3 Quando for solicitado o tipo de conta a ser configurado, clique em Conta de aposentadoria e, em seguida, clique em Avanτar.
4 Siga as instruτ⌡es. Quando for solicitado o tipo de conta de aposentadoria a ser criado, escolha a conta de aposentadoria correspondente e, em seguida, clique em Avanτar.
Se vocΩ for um usußrio do Financial Suite, o Money farß algumas perguntas sobre os planos de aposentadoria que serπo adicionados ao Planejador a longo prazo.
5 A nova conta de aposentadoria aparece em sua Carteira de investimentos.
O Money tambΘm cria uma conta de contribuiτ⌡es associada, que mantΘm as contribuiτ⌡es feitas na conta de aposentadoria, atΘ que vocΩ insira as informaτ⌡es de compra reais usando o assistente de Atualizar conta de aposentadoria. Esta conta aparece na Carteira de investimentos com o nome de sua conta de aposentadoria, seguido pela palavra ôContribuiτ⌡esö (por exemplo, ôAposentadoria do Paulo (Contribuiτ⌡es)").
Se vocΩ fizer contribuiτ⌡es regulares para sua conta de aposentadoria atravΘs do contracheque, use o assistente de Contracheque para inserir as contribuiτ⌡es antes dos impostos. Para configurar seu contracheque para transferir dinheiro automaticamente para a sua conta de contribuiτ⌡es de aposentadoria, consulte Para agendar dep≤sito no meu contracheque.
Mostre-me dicas ·teis para usar contas de aposentadoria.
- Se vocΩ mantΘm um fundo de pensπo e quiser criar uma conta de aposentadoria que nπo tenha uma conta de contribuiτ⌡es associada, crie uma conta de investimento para monitorß-la. Certifique-se de escolher Imposto diferido ao configurar a conta e clique em Nπo quando for perguntado se deseja que a conta tenha uma conta de dinheiro ativada. TambΘm Θ possφvel modificar a conta para Imposto diferido no local Detalhes da conta de investimento.
- Se vocΩ estiver monitorando atualmente uma conta de aposentadoria promovida pelo empregador em uma conta de investimento, poderß alterar o tipo da conta para uma conta de aposentadoria. Na Carteira de investimentos, destaque a conta e, em seguida, clique em Ir para na parte inferior da tela. Clique em Ir para detalhes e, em seguida, marque Conta de aposetandoria.
- Se retirar fundos de sua conta de aposentadoria ou alterar a composiτπo dos investimentos, vocΩ obterß relat≤rios mais precisos se inserir pessoalmente as transaτ⌡es apropriadas de compra e de venda antes de usar o assistente de Atualizar conta de aposentadoria.
- Se o extrato de aposentadoria nπo mostrar os preτos e o n·mero de aτ⌡es, quando usar o assistente de Atualizar conta insira 1 como o n·mero de aτ⌡es e o valor total de seus tφtulos como o preτo. O Money calcularß automaticamente o valor correto de mercado. No entanto, alguns de seus relat≤rios nπo ficarπo corretos porque o Money nπo saberß o preτo e a quantidade exata das aτ⌡es.
- Se o extrato de aposentadoria mostrar as perdas/ganhos de seus investimentos, nπo insira-os no assistente de Atualizar conta. O assistente calcularß isso automaticamente para vocΩ.
- Se o extrato mostrar os juros derivados de uma distribuiτπo de fundos correspondentes de seu empregador referentes aqueles que saφram da empresa e perderam o direito ao montante, adicione-os no campo de dividendos no assistente de Atualizar conta.
Como posso reinvestir em uma conta de aposentadoria?